Преглед садржаја:
Неке непрофитне организације могу понудити својим запосленима планове 403б да им помогну уштедјети за пензију. Ови планови су одложени за порезе, што значи да не плаћате порез на доходак на новац који доприносите, али морате платити порез на доходак на расподјелу. Можете да узмете квалификоване дистрибуције из вашег плана од 403б почевши са 59 година, или ако напустите посао након 55. Рани распореди су дозвољени само у случају озбиљних финансијских тешкоћа, као што је плаћање да би се избегло исељење. Међутим, ране расподјеле подлијежу додатној казни од 10 посто поврх пореза на добит.
Степ
Обратите се администратору плана 403б да бисте добили обрасце које су вам потребне да бисте затражили повлачење.
Степ
Попуните обрасце за повлачење. Обрасци се могу незнатно разликовати између различитих планова, али ћете увијек морати да доставите свој број социјалног осигурања и како желите да будете плаћени, као што је чек или новац који је директно положен на ваш рачун. Ако узимате дистрибуцију тешкоћа, морате доставити документацију која подржава ваш захтјев.
Степ
Примите образац 1099-Р који приказује дистрибуцију са вашег 403б налога. Образац ће вам бити послат путем вашег плана 403б на крају године.
Степ
Навести опорезиви део расподеле, који се налази у пољу 2а вашег обрасца 1099-Р, као пензијско и ануитетско опорезиво расподелу. Ако узимате квалификовану дистрибуцију, можете користити образац 1040 или образац 1040А. Ако узимате расподелу тешкоћа, морате користити од 1040 и завршити корак 5. т
Степ
Помножите опорезиви део повлачења за тешкоће за 0,1 да бисте израчунали казну од 10% за рано повлачење. Известите овај износ на линији 58 вашег обрасца 1040 пореске пријаве.