Преглед садржаја:
Иако је новац који сте издвојили у плану 401к дизајниран да помогне у финансирању вашег пензионисања, постоје случајеви када је потребно да исплатите план раније. Док је уновчавање 401к плана пре него што достигнете старосну границу за одлазак у пензију скупо, могуће је подвргнути вам казну од 10% и хиљаде додатних пореза, ако немате други извор новца, понекад има смисла користити новац у вашем 401к финансирање текућих трошкова живота.
Степ
Пронађите најновију изјаву из вашег 401к плана. То ће вам дати идеју о томе колико је у фонду, иако би тачан износ могао бити мање или више зависан од тога да ли је берза порасла или пала од издавања изјаве. Ако имате онлине приступ свом рачуну, можете да проверите стање на тај начин.
Степ
Контактирајте чувара који држи план 401к. У већини случајева, скрбник је брокерска кућа, друштво узајамног фонда или банка. Ваш послодавац може дати ове информације ако их немате. Име и телефонски број кустоса такође су наведени на вашем билансу стања.
Степ
Обавестите представника да желите да исплатите свој план за 401к. Реците представнику како планирате да користите новац - то ће вам олакшати да одредите да ли је повлачење предмет пореских казни и пореза на доходак. Ако се повлачење користи за куповину примарног пребивалишта или за плаћање одређених трошкова колеџа, можда нећете морати да платите казну од 10%, иако је новац који извлачите и даље подложан обичном порезу на доходак.
Степ
Попуните папирологију потребну за повлачење. Овисно о скрбнику, обрасци могу бити доступни на веб страници организације. У супротном, сачекајте да обрасци стигну поштом, попуните их у потпуности, потпишите их и пошаљите на наведену адресу.
Степ
Наведите како желите да примите приходе од вашег 401к, тј. Чек, банковни трансфер, жицу. Имајте на уму да би за затварање 401к и пребацивање средстава могло бити потребно најмање недељу дана.