Преглед садржаја:
Израчунавање вишка повраћаја укључује израчунавање колико новца сте зарадили на вашим специфичним инвестицијама изван онога што би сте направили да сте инвестирали у безризичну инвестицију, као што је гарантована државна обвезница. Инвеститори могу слиједити одређену формулу како би утврдили разлику између поврата имовине и ризичне стопе поврата.
Степ
Прикупити информације о каматној стопи за гарантоване државне обвезнице без ризика. Сајтови као што је Иахоо Финанце нуде јасне, приступачне информације о гарантованој стопи приноса на 10 или 30 година обвезница САД.
Степ
Прикупите информације о свом портфељу акција у истом временском периоду. То може укључивати пријављивање на свог управитеља интернет портфеља или контактирање брокера. Желите знати вриједност вашег портфеља на почетку временског периода и вриједност вашег портфеља на крају временског периода.
Степ
Израчунајте проценат стопе раста за ваш портфолио током одређеног временског периода. На пример, ако је вредност вашег портфолиа била 1.000, а сада је 1.500, ваша стопа раста је (1.500 / 1.000) - 1 к 100 процената = 50 процената.
Степ
Одузмите гарантовану стопу приноса на безризичну обвезницу из перформанси портфолија. На пример, ако безризична обвезница плаћа 7,33 одсто, а ваш портфељ порастао је за 8,33 одсто, израчунајте 8,33 одсто минус 7,33 одсто.
Степ
Идентификујте свој вишак повраћаја. У горе наведеном случају ваш вишак поврата је 1 посто. То значи да је ваш портфељ платио 1% више него што бисте зарадили да сте инвестирали у безризичну обвезницу.