Како могу приступити рачуну за умировљење у Веллс Фарго?

Веллс Фарго је главна комерцијална банкарска институција која клијентима пружа свеобухватне финансијске услуге. Поседовање индивидуалног рачуна за пензионисање преко Веллс Фарга вам даје могућност поседовања сертификата о времену, тржишта новца или фиксног ануитета директно преко вашег личног банкара. Такође можете имати ИРА Фарго Инвестментс ИРА, која није банка ИРА; Веллс Фарго Инвестментс је подружница компаније Веллс Фарго која је пуна брокерска компанија. Приступање вашем ИРА-у захтева да видите правог представника да попуните исправне обрасце.

кредит: Јустин Сулливан / Гетти Имагес Новости / Гетти Имагес

Степ

Уђите у вашу локалну филијалу Веллс Фарго или назовите број корисничког сервиса који се налази на вашој изјави за ИРА. Разговарајте са представником о преузимању дистрибуције из ваше ИРА. Заступник вас може упутити представнику брокера ако је ваш рачун у Веллс Фарго Инвестментс.

Степ

Затражите образац за дистрибуцију и попуните своје име, адресу и податке о рачуну. Укључите количину дистрибуције и да ли се ради о редовном повлачењу или систематској дистрибуцији.

Степ

Означите било који квадратић или напишите било које напомене о томе да ли се дистрибуција квалифицира за било каква посебна изузећа. Ово се односи на расподјелу коју доносе власници ИРА-е испод 59 година старости због разлога тешкоће, школарине или куповине куће. Изузеће елиминише порезну казну од 10% на дистрибуцију.

Степ

Попуните савезни одељак о одбитку пореза у обрасцу. Они млађи од 59 година 1/2 аутоматски задржавају 20%. Они ће имати могућност да ускрате или не.

Степ

Потпишите и пошаљите образац. Дистрибуција банака може се десити одмах, док је за расподјелу брокера потребно три до пет дана за ликвидацију имовине и обраду захтјева.