Преглед садржаја:
Поједностављени пензијски планови за запослене су планови пензионе штедње које нуде послодавци који траже ниске административне трошкове уз порезне олакшице за допринос пензионим плановима за запослене. Запослени који испуњавају услове морају имати 21 годину и служити су компанији најмање три од претходних пет година уз минимални приход од $ 550.
Степ
Додајте свој цјелокупни приход од пријевремене зараде регистриран на свакој плати да бисте добили годишњи приход за годину за коју подносите порез на доходак.
Степ
Добијте В-2 образац од свог послодавца у јануару или почетком фебруара у години која следи вашу зараду.
Степ
Упоредите В-2 приход са укупним приходом који сте зарадили за ту годину. Њих двоје би требало да одговарају.
Степ
Назовите свог администратора СЕП ИРА плана да бисте добили износ који је послала ваш послодавац у ваше име ако се ваши приходи и В-2 не подударају. Доприноси СЕП-а не би требало да буду укључени у В-2, јер то није програм доприноса са смањеном зарадом, али је то можда била ненамерна грешка.
Степ
Обратите се свом послодавцу у вези са погрешним додацима доприноса СЕП-а вашем В-2. Средства треба да остану у вашем СЕП-у, али ваш послодавац треба да изда измењени документ В-2 и то забележи у ИРС.