Како израчунати С&П 500 Повратак

Бруто (пре-трошкови) принос на С&П 500 током неколико година је на годишњем нивоу како би се обезбедио просечан принос по години. Да бисте добили повраћај за С&П 500, инвестирате у фонд који прати индекс. Трошкови фонда, поједностављени као коефицијенти расхода, раде на смањењу капиталних добитака. Инфлација и порези на повлачење даље раде против инвеститора како би се смањио нето принос.

Паметна куповна и продајна места могу побољшати поврат С&П 500.

Степ

Користите вредности индекса за израчунавање бруто приноса. Као пример, кажемо да је инвестиција од 1.000 долара направљена 25. априла 2005. Претпоставимо да су сва средства повучена 26. априла 2010. године. 25. априла 2005. године индекс С&П 500 Ротх (симбол "^ ГСПЦ") био је на 1162,10 бодова. Пет година касније, 26. априла 2010. године, индекс је износио 1212,05. Разлика између ове две вредности је: 1212.05-1162.10 = 49.95. Овај број се дијели са почетном вриједношћу како би се добила децимална вриједност од 0,0429, или 4,29 посто тијеком пет година.

Степ

Годишњи бруто принос. Просјечни годишњи принос био би 4,29 / 5 = 0,858 посто. Просечни годишњи принос долара био је 42,9 / 5 = 8,58 долара.

Степ

Фактор у годишњем односу трошкова. Проспект фонда за Унитед Ассоциатион С&П 500 Индек (класа И) даје 0,28-постотни коефицијент трошкова. Ради једноставности, претпоставимо бруто годишњи принос од 0,858% и годишњи однос трошкова од 0,280%. Поново израчунавање: 0.280 / 0.858 100% приноса 32,6%. Сада је годишњи повратак 8,58 (1-0.326), или $ 5.78. Током пет година, повратак долара био би 28,9 (5,78 * 5).

Степ

Плаћају порезе. Не постоји порез између 2005. и 2009. јер се новац улаже у фонд, који није доступан за потрошњу. Након прикупљања у 2010. години, новац је подложан порезној стопи за капиталне добитке за 2010. годину. Под претпоставком да стопа пореза на капиталну добит износи 15%, поврат пореза након опорезивања износи 85% (100-15) од онога што је раније било. Резултат: 0.85 * 28.9 = $ 24.57. Поврат пореза након опорезивања сада је ефективно 2.457 процената током пет година.

Степ

Запамти инфлацију. Претпоставимо да је инфлација константна на 1% сваке године. Поврат који се прилагођава инфлацији може се израчунати према формули Инвестопедије. Са приносом од 2,475% и инфлацијом од 1%, повратак након инфлације је (1.02475 / 1,01) - 1 = 0,0146, или 1,46%. То одговара 10,46 долара након пореза, након инфлације током пет година; 10.46 / 5 = $ 2.09 годишње.