Преглед садржаја:
Иако је индивидуални рачун за пензионисање дизајниран да допуни приходе за пензионисање власника рачуна, ИРА-и су постали велико возило за планирање некретнина. ИРА сама избјегава тестаменте са средствима потребним за одлазак супружнику у већини држава, осим ако се не потпише изузеће. Када се новац пренесе на децу, постоји могућност да се узме целокупна расподела, исплати исплата преко пет година или да се отвори корисник ИРА. Иако је цјелокупна вриједност ИРА укључена у имовину у сврху пореза на пренос, корисници могу с временом смањити порезе на доходак са овим другим опцијама.
Степ
Погледајте своју финансијску ситуацију и финансијску ситуацију целог имања. Размотрите колико ће се дуговати порезу на имовину и да ли ће имовина ИРА-е бити потребна за њихово плаћање. Размотрите и свој сценариј личног дохотка и погледајте како ће додавање прихода од дистрибуције ИРА-е утицати на вас.
Степ
Позовите скрбника ИРА и затражите образац за дистрибуцију корисника. Од вас се може тражити да потврдите ко сте и да сте законити корисник или овлашћени заступник за имовину.
Степ
Ако изаберете корисника ИРА-е, отворите корисника ИРА код кустоса по вашем избору (банка, брокерска или осигуравајућа компанија). Можете користити исту скрбницу ИРА вашег родитеља је одржана на за једноставност као добро. Побрините се да кустос назива ИРА као корисник ИРА са именом и датумом смрти вашег родитеља.
Степ
Попуните образац за дистрибуцију корисника и приложите потврду о смрти скрбнику ИРА-е. Образац ће од вас тражити да извршите изборе за кориснике. Изаберите расподелу паушалног износа, петогодишњу расподелу или корисникову ИРА. Паушални и петогодишњи избори покрећу тренутне расподјеле провјера.
Степ
Укључите ИРА директни образац за превртање са обрасцем за дистрибуцију корисника. Побрините се да ролловер образац има број рачуна и нову скрбничку адресу на којој треба послати новац.