Како пренијети 529 планова

Преношење постојећег плана штедње на 529 планова на други план је релативно лако након што уредите папирологију. Истраживање доступних 529 планова и проналажење онога који најбоље одговара вашим инвестиционим потребама може потрајати. Уверите се да је план који желите да пренесете прихватљив.

Већина 529 планова се може пребацити на сваких 12 мјесеци.

Пренос 529 планова за штедњу

Степ

Проверите да ли је рачун који желите да пренесете прихватљив. Осим ако не мијењате корисника, већина планова вас ограничава на један пријенос сваких 12 мјесеци. Ако мијењате кориснике, опис плана за ваш тренутни план ће вас обавијестити ако можете пребацити рачун за мање од 12 мјесеци.

Степ

Изаберите нови 529 план који желите да отворите. Планови се веома разликују од државе до државе. Свака од њих има различите опције улагања и структуре накнада. Изаберите план који је највише компатибилан са вашим инвестиционим потребама и има најниже накнаде.

Степ

Отворите нови рачун 529 и доставите потребне папире за пренос. Стари 529 план би требао бити у могућности да директно пренесе рачун на нови план, познат као директни преокрет. Врло мало планова, ако их има, ће инсистирати на томе да вам пошаљу чек који ћете онда доставити новом плану.