Како повући средства из 529 плана

Како повући средства из 529 плана. План штедње на факултету има повластице повлачења које зависе од школовања. Ако се новац повлачи за директне трошкове образовања, укључујући школарину, књиге и собу и пансион, онда се средства могу повући по пуној вриједности, без пореза. Ако настану непредвиђени хитни случајеви или се корисник одлучи да не настави студије на нивоу факултета, онда се средства могу пребацити или повући, умањена за казну. У сваком случају, власник рачуна задржава контролу.

Повлачење средстава из 529 плана

Степ

Придржавајте се индивидуалних планских упутстава за повлачење трошкова за колеџ. Неке државе могу захтијевати да се средства дистрибуирају директно образовној институцији. Остали планови могу вршити исплате или надокнаде директно власнику рачуна.

Степ

Максимизирајте зараду без пореза тако што ћете повући 529 новца по потреби, а не у паушалном износу. Проверите са својим индивидуалним правилима плана.

Степ

Одложите исплате тако да се оне појаве без негативног утицаја на случај финансијске помоћи вашег дјетета. Када примите новац може утицати на вашу подобност за пореске олакшице у образовању. Прво консултујте финансијску помоћ или стручњака за порезе.

Степ

Побрините се да трошкови које разматрате имају право на 529 средстава. Школа мора бити акредитована и трошкови се обрачунавају. Пронађите смјернице по појединачним државним плановима на Савинг фор Цоллеге онлине (види Ресоурцес белов).

Степ

Повлачење средстава у необразовне сврхе према вашем рачуну 529. Уколико корисник није умро или више не треба новац због стипендија, платит ћете казну од 10 посто на зараду плус порез по вашој стопи дохотка.

Степ

Ако је могуће, повлачите се, ако је могуће, на најбољи могући начин на ваш укупан порез или статус кредита. Иако је можда сјајно имати брз прилив готовине, можда ћете видети и финансијску реакцију. Разговарајте о овом важном потезу са својим пореским консултантом.