Колико новца можете уплатити у банку без попуњавања папирологије?

Готовинске трансакције обично имају ограничену документацију, што их доводи до криминалних активности као што су прање новца и утаја пореза. Да би се помогло у борби против ових злочина, америчке банке попуњавају документацију која документира највеће износе новца који долазе у њихове институције. Захтев о висини депозита заснива се на пропису који је установљен Законом о тајности банака.

Закон о банкарској тајности

Закон о банковној тајни из 1970. године је савезни закон који захтијева документирање великих готовинских трансакција. Његова сврха је да омета прање новца тако што ће створити евиденцију о готовинским трансакцијама које влада може користити за праћење раније анонимних послова. Она је била корисна у кривичним, пореским и другим регулаторним истрагама од њеног оснивања.

Колико можете уплатити?

Након формирања Закона о тајности банака, банке и друге организације морале су промијенити начин на који су управљале готовином. Раније сте могли да депонујете или повлачите онолико новца колико вам се свиђа без пријављивања влади. Након овог закона, закон налаже банкама да попуне папире који документирају депозите готовине у износу већем од 10.000 долара. Запамтите да термин "готовина" укључује новчану дознаку, девизну или банковну дознаку за ове сврхе.

Рекуиред Паперворк

Када уплатите више од $ 10,000 у готовинску трансакцију банци, банка је дужна да попуни извјештај о валутној трансакцији (ЦТР). То укључује информације о свим странама укљученим у трансакцију, укључујући и вас, било коју другу особу укључену у трансакцију и банку. Банка затим формулар шаље путем Закона о тајности банака у Одјел за трезор САД-а.

То нису само банке

Неки људи погрешно вјерују да само банке морају слиједити одредбе Закона о тајности банака. Заправо, ако примите готовинску трансакцију од 10.000 долара или више док обављате посао или трговину, морате то пријавити. Морате да поднесете образац 8300 са пореском администрацијом, која садржи ваше информације, информације о особи од које сте примили новац и детаље трансакције.