Преглед садржаја:
- Приказивање ИД-а је осујећивање злочина
- Видео дана
- Сви имају опције идентификације
- Морате да обезбедите идентификацију пореског обвезника
Лична идентификација је препрека када сте међу 10 милиона људи у САД-у без банковног рачуна и желите да отворите рачун. Због недавног америчког и међународног законодавства и споразума ИРС-а са страним финансијским институцијама, банкама, кредитним унијама и штедно-кредитним удружењима широм света, мора се утврдити идентитет грађана и становника САД-а када отворе рачун. Не можете отворити рачун без ИД-а; међутим, имате опције за типове ИД-а које банка прихвата.
Приказивање ИД-а је осујећивање злочина
Амерички Патриотски акт чини програм идентитета корисника, или ЦИП, обавезним за све америчке финансијске институције као средство за спречавање тероризма. Члан 326 овог закона дозвољава им да одреде сопствене критеријуме за верификацију идентитета власника новог рачуна, под условом да прикупљају најмање четири кључне врсте информација: име, адресу, датум рођења и идентификациони број пореског обвезника.
Захваљујући правилима "Упознајте свог клијента" или КИЦ-у глобално како би се смањило прање новца, морате приложити овјерену или овјерену копију Вашег пасоша за отварање нумерираног рачуна у страној или офф-схоре банци. Ово важи чак и ако користите агента или посредника који ће вам помоћи. Педесет шест земаља има КИЦ споразуме са ИРС-ом наводећи да им је потребан пасош или идентификациони број фотографије за отварање новог рачуна. Ово укључује Швајцарску, која је историјски била чувар идентитета власника рачуна.
Видео дана
Сви имају опције идентификације
Правило ЦИП наводи листу примарних и секундарних докумената који доказују идентитет. Примарни ИД је документ који је издала влада са фотографијом као што је пасош, стални боравак или регистрациона картица за странца или возачка дозвола. Она показује ваше име, адресу и пребивалиште или држављанство и, да би била прихватљива, не може бити истекла. Општинске идентификационе картице издате од градова као што су Њујорк, Њу Хавен, "> хттп://ввв.цитиофневхавен.цом/цса/невхавенресидентс/"> Конектикат и Сан Франциско за имигранте без докумената и државне идентификационе картице представљају друге прихватљиве примарне личне карте.
Савезни савет за финансијске институције подстиче банке да користе више од једног идентификационог документа, јер примарни идентификатори могу бити фалсификати, а крађа идентитета преовладава. Ове секундарне врсте идентификације укључују извод из матичне књиге рођених, школске личне карте, картице за регистрацију гласача у САД и картице Медицаре. Када немате примарни документ, банка може затражити да види два секундарна документа. На примјер, довољан је беџ за запошљавање са вашом фотографијом и потписом, фотокопија за колеџ или фотокопија с фотографијом, која је предочена изводом из матичне књиге рођених. Банке такође имају могућност да користе агенцију за кредитно извештавање да би верификовале ваше информације.
Морате да обезбедите идентификацију пореског обвезника
Поред тога што имају примарне и секундарне идентификационе документе, грађани САД-а морају да доставе свој социјални или идентификациони број послодавца. Ако сте се пријавили, али нисте примили вашу картицу социјалног осигурања, можете предочити рачун од управе за социјалну заштиту да бисте отворили рачун, а затим покажите картицу након што је стигла.
Имигранти, или они који немају број социјалног осигурања, могу представити ИТИН, или индивидуални идентификациони број порезног обвезника, добивен од ИРС-а. Према трезору САД-а, грађани који нису из САД-а могу замијенити број идентификационе картице странца, страни пасош или други документ издат од стране владе са њиховом фотографијом и адресом.
Ако сте малолетни, или млађи од 18 година, родитељ или старатељ који заједно потписује ваш рачун мора да прикаже своју идентификацију и број социјалног осигурања. Такође ћете можда морати да прикажете своју картицу социјалног осигурања и извод из матичне књиге рођених у зависности од политике банке.