Преглед садржаја:
Подношење захтева за банкрот неће нужно онемогућити Вашу каријеру ако сте - или желите да постанете - регистровани представник у индустрији вриједносних папира. Међутим, нећете моћи да га држите у тајности. Поједине државе имају своја правила и прописе, а регулаторна агенција за финансијску индустрију, позната под називом ФИНРА, повећала је своје захтјеве за истраживање у позадини од 1. јула 2015. године.
Шта ФИНРА ради
ФИНРА је надзорник индустрије вриједносних папира и сама себе прати - она је саморегулаторна. Закон о безбедносној размени дао је организацију организацији 1934. године. Надгледа је Комисија за хартије од вредности и издаје лиценце брокерима и управља фирмама чланицама, које укључују све оне који послују са јавношћу. ФИНРА ради на осигуравању поштивања етичких стандарда и подузима мјере за дисциплинирање брокера, фирми и представника који су оштетили клијенте и клијенте.
Ваша дужност да пријавите
Када се пријавите за посао у фирми за вриједносне папире, морате попунити Образац У4, Јединствена пријава за регистрацију или пренос хартија од вредности, и доставите га послодавцу. Ако сте ви, или компанија коју контролишете, поднијели захтјев за стечај у посљедњих 10 година, морате укључити ову информацију у образац. Иако стечај није аутоматски бара за вашу лиценцу, не пријављује се да је законска дисквалификација. Ваша пријава неће бити аутоматски прихваћена ако сте поднијели захтјев за стечај. То је предмет а ручни преглед - другим ријечима, ФИНРА ће истражити детаље ваше ситуације. Вероватније је да ћете бити одобрени ако ваша позадина не укључује друге неугодне инциденте, као што су криви за прекршаје у прописима или да имате кривични досије.
Улога фирми чланица
Подношење стечаја ће највјероватније доћи на видјело чак и ако га не откријете. Ефективно 2015, ФИНРА захтева да фирме за хартије од вредности раде провјере свих подносилаца захтјева и проверити информације укључене у њихове обрасце У4. Ово укључује претраживање јавних записа - и ваш стечај је ствар јавног записа. Ваш брокер не може да поднесе формулар ФИНРА-и, осим ако и док не заврши проверу и мора да попуни чек за јавну евиденцију у року од 30 дана од подношења обрасца. ФИНРА ће такође вршити претраживање својих докумената.
Закон о стечају
Осим захтева и прописа ФИНРА, амерички Кодекс о стечају има своја правила. Ако активно радите као робни брокер или берзански посредник, ограничени сте на подношење личног банкрота у Поглављу 7. Не можете поднијети захтјев за Поглавље 13, облик стечаја гдје ћете отплатити своје дугове под судским надзором у периоду од три до пет година.