Преглед садржаја:
Дуг се може купити на много начина и облика. Већи изазов је одређивање најбољих облика дуга за куповину. За већину инвеститора куповина корпоративног дуга директно од емисионе компаније није изводљива или практична. Уместо тога, инвестициони фондови и фондови којима се тргује на берзи, који имају портфолио дугова, бољи су инструменти за мале инвеститоре. За разлику од корпоративног дуга, постоје различити облици државног дуга који су доступни за мале инвеститоре и који се могу купити у локалним банкама или директно од владе на интернету.
Куповина дуга
Степ
Идентификујте различите облике дуга. Много је издавалаца дуга од којих могу бирати. Прво, постоји избор између корпоративног и државног дуга. У оквиру дуга издатог од стране владе, онда се мора бирати између федералних, државних, локалних и специјалних обвезница. Исто тако, треба одредити временски период на жељеним обвезницама. Обично се обвезнице могу категорисати као краткорочне, средње или дугорочне.
Степ
Идентификујте опције паковања дугова. Обвезнице могу бити директне, тј. Нису паковане као део портфолија у узајамном фонду или берзанском фонду ("ЕТФ"). Алтернативно, може се улагати у инвестиционе фондове или ЕТФ-ове који држе обвезнице. Заједнички фондови и ЕТФ-ови су посебно корисни за креирање диверсификованог портфеља инвестиција у обвезнице јер омогућују малом инвеститору да купи у више врста обвезница у једној инвестицији.
Степ
Размотрите пореске импликације различитих дугова. Многе државне и општинске обвезнице нуде приносе без пореза, што их чини пожељним за појединце са високим приходима (а самим тим и за високе пореске разреде). Међутим, за појединце у нижим порезним разредима и за оне који улажу новац у индивидуалне пензионе рачуне, атрибут ослобођен од пореза није толико значајан.
Степ
Испитати кредитни рејтинг различитих дугова. Обвезнице су оцијењене од стране Стандард & Поорс, Мооди'с и Фитцх-а, на основу финансијског здравља компаније / владе која их издаје и ризика који је повезан са обвезницом. Обвезнице са већим ризиком обично нуде веће приносе, али то је због тога што постоји већи ризик од неиспуњавања обавеза издаваоца. Прије улагања у обвезнице, треба одредити колико је обвезница ризична.