Колико често инвестициони фондови плаћају дивиденде?

Заједнички фондови стварају приносе на различите начине, укључујући и расподјелу дивиденди. У зависности од врсте фонда, исплате дивиденди могу се плаћати мјесечно, квартално, полугодишње или годишње, а порезне посљедице расподјеле дивиденди зависе од врсте рачуна који држи ваше инвестиционе фондове.

Повећало помаже у хватању дубине и дужине разноврсних инвестиционих фондова који се налазе на берзи: Инграм Публисхинг / Инграм Публисхинг / Гетти Имагес

Тржиште новца и фондови обвезница

Узајамни фондови на тржишту новца, који улажу у дужничке хартије као што су америчке државне и корпоративне обвезнице, плаћају мјесечне дивиденде. Обвезни инвестициони фондови, који држе краткорочне, средњорочне и дугорочне обвезнице или њихову комбинацију, такође плаћају мјесечне дивиденде. Стопа поврата из обвезничког фонда обично је већа од поврата из фонда новчаног тржишта.

Фондови раста, фондови вриједности и мјешавине

Инвестициони фондови који улажу у залихе раста, обично не плаћају дивиденде. То је због природе залиха раста. Када су компаније у брзом расту, оне обично задржавају профит за интерну инвестицију и не исплаћују дивиденде. Дакле, користи од фондова за раст долазе у дугорочном повећању капитала у односу на редовне приходе.

У међувремену, инвестициони фондови који инвестирају у вриједности дионица обично исплаћују дивиденде полугодишње или квартално. Вредност залиха издају компаније које су стабилне и плаћају дивиденде као део свог пословања. Ове дивиденде се удружују унутар заједничког фонда и исплаћују се акционарима као дивиденде узајамног фонда.

Мешовити фондови, који комбинују залихе раста и вредности, такође плаћају дивиденде, обично у полугодишњим или кварталним интервалима.

Секторски фондови

Средства која се специјализују за одређени сектор тржишта, као што су здравствена заштита или некретнине, обично плаћају полугодишње или кварталне дивиденде, као и краткорочне и дугорочне капиталне добитке. Капитални добици, који се понекад мијешају с дивидендама, резултат су када се дионице продају за профит, а разлика се преноси на дионичаре. Поврати за секторски фонд који плаћа и дивиденде и капиталне добитке могу бити значајни, осим повећања цијене дионица фонда.

Пореске импликације

Када се инвестициони фондови који плаћају дивиденде држе на рачуну одложеног пореза, као што је 401 (к) или индивидуални рачун за пензионисање, дивиденде се реинвестирају тако да не морате плаћати порез на доходак. Насупрот томе, када се узајамни фондови који плаћају дивиденде држе изван рачуна за одложено плаћање пореза, те дивиденде морате пријавити као приход за текућу пореску годину.

Чињенице о фонду

Да би се утврдило да ли узајамни фонд исплаћује дивиденде, и колико често током године, потражите информативни лист узајамног фонда. Табеле с информацијама о заједничком фонду можете наћи на веб страници независне истраживачке компаније Морнингстар, или на појединачним веб страницама друштва за узајамне фондове. На овим сајтовима ће бити приказани последњи датуми дивиденди за појединачне фондове, који ће указивати на интервале у којима се дивиденде обично исплаћују.