Преглед садржаја:
Закон о банковној тајности (БСА) усвојен је 1970. године како би се савезним властима помогло да открију и спријече прање новца. Закон налаже банкама да пријаве одређене трансакције, а захтјев није ограничен на традиционалне банке. Брокерске фирме, коцкарнице, компаније које издају и готовинске уплате и трговци племенитим металима и накитом подлежу истим захтевима.
Праћење великих готовинских трансакција
Ако банка открије да је клијент извршио готовинску трансакцију у износу већем од 10.000 УСД у једном дану, потребно је да поднесе Извјештај о валутној трансакцији (ЦТР) код ИРС-а у року од 15 дана. Ако је клијент направио више трансакција у укупном износу од $ 10,000, банка мора поднијети ЦТР. Трансакције могу бити у више рачуна - провјера, штедња, ИРА или зајмови. ИРС дефинише готовину као валуту, новчане налоге, банковне исплате, благајничке чекове и путничке чекове. Личне и пословне провере се не сматрају готовином. Ако банка сумња на сумњиву активност која укључује само 5.000 УСД у готовини, потребно је поднијети ЦТР. Неки клијенти банке су изузети. Малопродајна и комерцијална предузећа која рутински депонују и подижу готовину за своје пословне потребе се не пријављују иако се морају пријавити за изузеће годишње.