Преглед садржаја:
Неки људи млађи од 50 година налазе се у финансијској ситуацији која изискује рано повлачење пензионих фондова. Пореска управа захтијева од људи да пензијске фондове улажу у одложене пореске рачуне до 59 године. У већини случајева, ИРС процјењује порезну казну од 10 посто ако људи повуку средства раније. Генерално гледано, послодавци не дозвољавају запосленицима да прерано приступају пензијским фондовима док су још запослени. Ако напустите компанију, можете приступити средствима, иако се још увијек морате суочити са казнама ИРС-а.
Степ
Пронађите најновију изјаву о пензијама. Већина скрбника пензија шаље кварталне извјештаје. Стања која се одражавају на последњу изјаву била су тачна на дан изласка изјаве, али не одражавају нужно тренутну вредност. Већина пензионих фондова улаже у инвестиционе фондове који имају флуктуирајуће вриједности. Потражите број корисничког сервиса пензијског скрбника. Већина компанија наводи контакт број близу врха прве странице.
Степ
Позовите скрбника пензије. Питајте представника колико је ваш мировински план стекао. Средства која су додељена припадају запосленом. Многе пензијске планове не преузимају три године након датума запослења. Упутите представника да уновчи ваш постојећи салдо и пошаље вам благајничку провјеру прихода. Пошто сте 50 година, представник мора да задржи 20 процената износа за исплату за покривање савезних пореза. Наредите заступнику да ускрати додатних 10% за покриће казне за пријевремено одузимање ИРС-а. Потврдите износ исплате.
Степ
Провјерите своју пошту за провјеру исплате. Обично је потребно седам до десет радних дана за исплату. Неке компаније шаљу чекове преко ноћи експресном доставом уз доплату. Када примите чек, проверите да ли је исплаћени износ наведен у обавештењу о исплати једнак износу чека. Ако је пензија садржавала узајамне фондове, исплаћени износ се може разликовати од износа који сте навели када сте разговарали са представником, јер су цене акција могле да се промене између разговора и обраде трансакције.