Преглед садржаја:
Типично, морате сачекати док не достигнете 59 година живота 1/2 да узмете новац из вашег плана 401к без плаћања казне. Међутим, Служба за интерне приходе дозвољава неколико изузетака од овог правила, од којих вам једна омогућава да поделите без пенала расподелу ако се повучете након 55 година. Након што преузмете дистрибуцију, попуните све одговарајуће обрасце када пријавите поврат пореза на доходак да бисте избјегли казну. Међутим, и даље морате платити порез на дистрибуцију.
Степ
Затражите дистрибуцију из вашег плана за 401к попуњавањем одговарајуће документације, која је доступна од стране вашег администратора плана 401к. Можете узети дистрибуцију зато што сте напустили посао.
Степ
Известите износ расподеле као порезну пензију и расподелу ануитета на ваш порез на приход користећи Форм 1040. Овај износ се сматра опорезивим приходом и опорезује се по вашој граничној пореској стопи. Не можете да избегнете овај порез, чак и ако сачекате док не навршите 59 година или више да бисте преузели расподелу.
Степ
Попуните Образац 5329 да бисте избегли плаћање додатних 10% ране казне за подизање на вашој дистрибуцији. Известите износ расподеле на линији 1 и такође пријавите тај износ на линији 2. Поред реда 2, напишите "01" да означите да не дугујете казну зато што сте напустили посао у години када сте напунили 55 година или касније. Будући да ИРС не ограничава износ овог изузећа, ово елиминира сваку казну раног повлачења.