Разлика између оффсхоре банкарства и онсхоре банкарства

Састанак са банкарима

Степ

Историјски разлог банкарства у страној земљи био је избегавање пореза на доходак или инвестиције. Тајновитост швајцарског банкарског система и недостатак споразума о изручењу са одређеним карипским оточним државама омогућили су различите врсте непријатних понашања, од избјегавања пореза на непредвиђене профите до прања новца. Стране банке у земљама у којима је регулација била слаба или је уопште недостајала, пружиле су пореске рајеве за разбојнике и могућности прања новца за криминалце. Сједињене Државе усвојиле су законе који обавезују пореске обвезнике да извјештавају о приходима на оффсхоре рачунима, ограничавајући многе погодности оффсхоре банкарства, осим за корпорације које послују у иноземству.

Працтицинг Авоиданце

Ограничења у оффсхоре банкама

Степ

Како су офф-схоре банке почеле да послују у САД-у, почеле су да извјештавају о удјелима појединаца и компанија САД-а, као што су то биле обавезне америчке банке. Даље, савезна влада је успоставила уговоре са земљама као што је Швајцарска у вези са извештавањем. Ближи односи са страним банкама учинили су да је тачно извештавање о приходима на Извештају страних банака и финансијских рачуна императив. До 15. октобра 2009. године, Служба за интерне приходе водила је програм добровољног објављивања података, који је, иако није гарантовао имунитет, понудио појединцима са постојећим офф-схоре рачунима да се договоре са пореском управом.

Операције на обалама банака

Степ

Банке које послују у континенталним САД и Аљасци и на Хавајима остварују интеракцију са системом федералних резерви и регулисане су правилима држава и савезних влада. Банке су овлашћене од стране држава и савезне владе. Иако државне банке морају дјеловати унутар граница држава које их одреде, "националне банке" могу успоставити подружнице преко државних линија. Државне и федералне владе доносе прописе о банкарским пословима као што су хипотеке, кредити, кредитне картице и хартије од вриједности. Државе и федералне агенције редовно посећују и прегледавају банковне евиденције како би осигурале банковну солвентност и легитимну операцију.

Банке и осигурање

Степ

Већина потрошача користи банке на копну за провјеру, штедњу, зајмове и хипотеке, али богате породице могу штитити приватне банке како би управљале својим трустовима и портфељима. Пословне и корпоративне банке задовољавају само укључене ентитете, иако мноштво малих предузећа користи погодне услуге својих локалних банака. Савезна корпорација за осигурање депозита осигурава депозите у копненим банкама и штедним институцијама у САД-у, али не покрива производе као што су дионице, обвезнице, вриједносни папири, дионице узајамних фондова, ренте и полисе осигурања - које обично нуде приватне и велике комерцијалне банке. Од 2014. покривени су индивидуални рачуни у износу од 250.000 долара. Оффсхоре банковни рачуни могу бити осигурани од стране агенција у земљи у којој су основани. Рачуни са независним инвестиционим савјетницима који се налазе у банци на копну, али нису запослени од њих, нису покривени ФДИЦ осигурањем.