Преглед садржаја:
Са тако много различитих инвестиционих опција, може бити тешко рећи које су добро и које су лоше. Да бисте пратили како ваше инвестиције раде, можете користити реализовану повратну формулу, која узима у обзир укупан износ добити или губитка који сте остварили од држања инвестиције. Знајући како ваше инвестиције раде, можете помоћи да донесете боље одлуке.
Израчунај остварени повратак
Повратак који остварите из инвестиције заправо има двије компоненте: повећање или смањење цијене инвестиције и сваки приход који добијете док посједујете инвестицију. На примјер, дионице би могле исплатити кварталне дивиденде дионичарима, или би обвезница могла вршити квартална плаћања камата. Ако занемарите да укључите део прихода, могли бисте да подцењујете учинак ваших дионица које плаћају дивиденде или обвезнице које носе доходак.
Да бисте израчунали остварени поврат, одузмите почетну цену од завршне цене да бисте израчунали повећање или смањење вредности инвестиције. Затим додајте било који приход који вам се исплати током власништва над инвестицијом.
На пример, рецимо да купите акције на почетку године за 50 долара, а на крају године продате их када је вредан 49 долара, али је исплатио $ 1 сваког квартала у облику дивиденди. Одузмите почетну цену од $ 50 од завршне цене од $ 49 да бисте пронашли да сте изгубили $ 1 на вредности. Али, онда додајте $ 4 дивиденде да бисте утврдили да је ваш остварени поврат на инвестицију заправо $ 3. Да сте игнорисали компоненту дохотка, погрешно сте мислили да сте изгубили новац за инвестицију.
Остварени повратак као проценат
Израчунавање вашег оствареног приноса као цифре долара је корисно, али вам не дозвољава да упоредите релативне перформансе инвестиција различитих величина. На примјер, повратак од 500 долара може звучати одлично, али је много боље ако само морате уложити 1000 $ него ако бисте морали уложити 100.000 $.
Да бисте израчунали остварени повратак у процентима, подијелите износ Вашег оствареног приноса са почетном инвестицијом. Затим, помножите резултат са 100 да бисте децимални број конвертовали у проценат. На пример, ако сте остварили 3 $ поврат на инвестицију од $ 50, поделите $ 3 са $ 50 да добијете 0.06. Затим, помножите 0,06 са 100 да бисте установили да сте остварили поврат од 6% на вашу инвестицију.