Преглед садржаја:
Један од начина да се диверсификује ваш портфељ је улагање у мешовити узајамни фонд или комбиновани фонд. Ова врста фонда садржи и залихе раста и вредности, и може се специјализовати за велике, средње или мале компаније. У зависности од ваших финансијских циљева и толеранције ризика, такав фонд може играти важну улогу у вашем портфељу. Познавање разлике између раста и вриједности дионица ће вам дати бољу идеју о томе да ли је фонд за мјешавину права ствар за вас.
Гровтх Стоцкс
Залихе раста су удјели у компанијама чија се зарада, а тиме и цијене дионица, очекује да расту брже од укупног тржишта дионица. Ове залихе имају тенденцију да плаћају мало или нимало дивиденди јер такве компаније обично реинвестирају своје зараде у истраживање и развој.
Вредност акција
Вредност залиха су акције које се продају по релативно ниским ценама у поређењу са зарадама компаније, и стога се сматрају подцењеним од стране тржишта. Ове залихе често плаћају редовне дивиденде и могу брзо да цене када инвеститори виде своју истинску вредност.
Хедгинг Иоур Бетс
Када залихе раста расту добро, вриједности дионица имају тенденцију кашњења. Поседовање оба у мешовитом фонду значи да не морате да покушавате да погодите који ће тип активе бити бољи током времена. Без обзира на начин на који тржиште иде, теоретски можете зарадити новац од барем једне од њих.
Ризик
У зависности од њиховог специфичног фонда, неки фондови за мешање могу бити мање ризични од фондова раста и више ризични од фондова вриједности. Међутим, сви фондови за мешање су више разноврсни него инвестициони фондови који улажу само у залихе раста или вредности. Уопштено говорећи, улагање у обе врсте акција има тенденцију да смањи волатилност, или широке промене цене акција фонда. Ово може смањити шансу да ћете дугорочно изгубити велику количину новца.
Бленд вс. Баланцед Фундс
Не мешајте средства за мешање са уравнотеженим фондовима. Док фондови за мешавину садрже само акције, балансирани фондови садрже мешавину акција и обвезница или других инвестиција са фиксним приходом. Због тога, фондови за мешавине имају тенденцију да буду ризичнији од балансираних фондова.
Ригхт Мик
Пре него што уложите новац, погледајте колико новца фонд за мешање има у залихама раста у односу на вредности акција. Можда ћете моћи да креирате однос који је боље прилагођен вашем портфељу тако што ћете изабрати посебан фонд за сваку врсту средстава. Ово би вам могло помоћи да ставите већи нагласак на вриједности дионица, на примјер. Онлине алати вам могу помоћи да видите колико новца одређени узајамни фонд посвећује свакој врсти залиха.