Преглед садржаја:
Степ
Прво, погледајте предњу страну пореске пријаве из прошле године. Први дио обрасца 1040 наводи све различите изворе прихода на које сте били опорезовани. Погледајте линију која наводи приходе из социјалног осигурања. Ако постоји број (као што је $ 11,491) који је наведен на десној страни обрасца у том реду, онда сте имали опорезиви доходак из социјалног осигурања.
Степ
Приходи од социјалног осигурања опорезују се само ако је ваш прилагођени бруто приход 25.000 долара или више ако сте један филер или 32.000 долара или више ако заједнички поднесете захтјев. Нажалост, чак и неки облици ослобођења од пореза, као што су камате на општинске обвезнице, могу се користити за израчунавање овог прага прихода.
Степ
Ако ваша пореска пријава показује да плаћате порез као резултат вашег прихода из социјалног осигурања, можда постоји правни лек. Формула која одређује порез на социјално осигурање укључује све облике опорезивог прихода од улагања, као што су камате, дивиденде и капиталне добитке. Прерасподела неких или свих ових ставки прихода у рачуне или возила са одложеним порезом или без пореза може смањити или елиминисати порез на ваш приход социјалног осигурања.
Степ
Постоји неколико начина за уклањање пореза на ваш опорезиви приход од улагања. Један је да се опорезиви каматоносни инструменти, као што су корпоративне обвезнице, ЦД-ови или повлашћене акције, пребаце у возило са одложеним плаћањем пореза као што је фиксни или променљиви ануитет. Друга је продаја ваших опорезивих инвестиција и њихова куповина у традиционалној или Ротх ИРА-и, иако овај метод може генерисати текуће опорезиве капиталне добитке. Запамтите да није неопходно продати или репозиционирати све ваше опорезиве инвестиције; Ви само желите да продате или репозиционирате довољно да смањите приходе тамо где вам се социјална давања не опорезују. Стварни фактор у овој једнаџби често долази од опорезиве камате која се једноставно реинвестира и не исплаћује као приход. Овај "неискоришћени" интерес неће се рачунати као приход ако расте унутар ануитета или ИРА. За инвеститоре који имају неколико стотина хиљада долара у обвезницама или ЦД-овима, фиксни ануитет може понудити више стопе, пореске олакшице и друге погодности.