Преглед садржаја:
Липпер, подружница међународног пословног и информативног конгломерата Тхомсон Реутерс, пружа податке и анализе о више од 140.000 инвестиционих фондова и других инвестицијских производа изданих у 45 земаља. Информације о рангирању узајамних фондова компаније Липпер широко се користе у породицама узајамних фондова, инвестиционим савјетницима и индивидуалним инвеститорима. Добављачи финансијских вести и информација као што су "Тхе Валл Стреет Јоурнал", "СмартМонеи", "МаркетВатцх", "УСА Тодаи", "Баррон'с" и "Форбес" имају ранг листе Липперових заједничких фондова на својим сајтовима иу штампаним публикацијама.
Преглед система за оцењивање
Липпер ратинг систем нуди алат који је усмјерен на инвеститоре и који помаже у одабиру инвестиционих фондова који одговарају циљевима појединачног инвеститора и нивоу удобности поврата и ризика. Липпер рангира средства у односу на сличне фондове у свакој од пет категорија: укупан повратак, досљедан повратак, очување, трошак и пореска ефикасност. Резултати се мијењају сваког мјесеца и израчунавају се за трогодишње, петогодишње, десетогодишње и укупне временске оквире. Највише 20% средстава у свакој категорији вршњачких група се назива Липпер Леадерс. Сљедећих 20 посто добило је оцјену "4"; средњи 20% "3" рејтинг; следећих 20 одсто је "2" рејтинг, а најнижи 20 одсто "1" рејтинг.
Тотал Ретурн
Ранг укупног поврата одражава укупни повратни учинак заједничког фонда у односу на укупан повратак својих вршњака. Као инвеститор, можете користити укупне рејтинге поврата у комбинацији са очувањем и досљедном повратном оцјеном како бисте направили одговарајући избор који уравнотежује вашу толеранцију ризика.
Цонсистент Ретурн
Узајамни фонд високо рангиран у конзистентном приносу, према Липпер-овом систему рангирања, је фонд који показује супериорну конзистентност и приносе прилагођене ризику у односу на групу сличних фондова. Висок коефицијент поврата у узајамном фонду је привлачан за инвеститоре који цијене конзистентност једногодишњег фонда. Неке групе вршњака анализиране од стране Липпер-а, као што су инвестициони фондови на тржиштима у настајању, инхерентно су волатилнији од других, тако да високи досљедни резултат поврата у нестабилној групи можда није погодан за мање толерантне инвеститоре.
Пореска ефикасност
Липерови фондови који заузимају високо место у пореској ефикасности су они који најуспешније одлажу порезе. Често су средства у овим фондовима ниска стопа обрта; то јест, менаџер не продаје често имања, а затим купује друга имања. Висок резултат у овој категорији чини овај фонд атрактивнијим за инвеститоре који су свјесни пореза и они који су у високим федералним разредима пореза на доходак.
Чување
Заједнички фонд са високим резултатом Липпер очувања показао је способност да сачува капитал на различитим тржиштима у поређењу са сличним фондовима. Липпер упозорава да су инвестициони фондови историјски били волатилнији од комбинације фондова власничких средстава или фондова са фиксним приходом.
Екпенсе
Фонд са ниским трошковима у односу на своје вршњаке ће добити вишу ранг листу Липпер у овој категорији. Инвеститори који су заинтересовани да минимизирају своје укупне трошкове наћи ће средства која су висока у овој категорији стварно позитивна. Резултат фонда у овој категорији може се користити са категоријама укупног приноса и досљедног враћања како би се изабрали фондови с нижим од просјечних накнада и изнадпросјечним резултатима.