Преглед садржаја:
Послодавци често нуде својим запосленицима опционе акционе планове за запослене, познате и као ЕСОП, који се заснивају на годишњем профиту. Они се разликују од пензионих планова које спонзорише послодавац, као што је 401к. Послодавац може да задржи оба плана за запослене да добију велике пореске олакшице ЕСОП плана и диверсификацију 401к, са укупним доприносима ограниченим на 25 процената годишњег прихода. Премештање ЕСОП-а на 401к зависи од оба плана који прихватају трансфер.
Степ
Обратите се администратору ЕСОП плана позивањем броја на годишњој изјави ЕСОП-а. Објасните да желите пренијети ЕСОП дионице у 401к план и сазнати да ли ЕСОП план то допушта. Затражите потребну документацију ако план допушта трансфер.
Степ
Обратите се администратору плана 401к тако што ћете позвати број на изјави и питати да ли ће план прихватити трансфер или превртање са ЕСОП-а. Пореска служба дозвољава ову трансакцију, али коначна одлука је на сваком администратору. Затражите папирологију, ако постоји, од администратора.
Степ
Попуните све папире, потпишите их и направите копије за себе и за сваког одговарајућег администратора. Пошаљите оригиналну документацију коју сте добили од ЕСОП администратора са копијом административног папира 401к администратору ЕСОП-а. Пошаљите 401к папирологију са копијом ЕСОП папира администратору 401к.