Дефиниција ризика портфеља

Ризик портфолија је могућност да инвестициони портфолио не може остварити своје циљеве. Постоје бројни фактори који доприносе ризику портфолија, и иако сте у могућности да их минимизирате, никада нећете бити у могућности да их у потпуности елиминишете.

Крупни план човека који користи калкулатор док гледа финансијске документе. Кредит: Нонварит / иСтоцк / Гетти Имагес

Системски ризик

Системски ризик, фактор ризика који никада не можете елиминисати, доприноси ризику портфолија. Системски ризик укључује ризик повезан са каматним стопама, рецесијом, ратом и политичком нестабилношћу, а све то може имати значајне посљедице за компаније и њихове цијене дионица. По својој природи, ови фактори ризика су донекле непредвидиви. Иако ћете можда моћи да одредите дугорочни тренд каматних стопа, не можете предвидети износ који ће порасти или пасти. У већини случајева, берза ће проценити очекивану промену, много пре него што је појединачни инвеститор уопште узме у обзир.

Унсистематиц Риск

Познат и као специфични ризик, односи се на ризик који је повезан са поседовањем акција одређене компаније у вашем портфељу. Овај ризик можете контролисати, или барем минимизирати. Како повећавате број различитих компанија у оквиру свог портфеља, у суштини ширите ризик преко свог портфеља, чиме се смањује укупан утицај залиха које не функционира добро.

Диверсификација

Диверзификација, или не стављање свих јаја у једну корпу, је примарни метод за смањење специфичног ризика у вашем портфељу. Не само да морате имати више различитих компанија, већ морате имати и компаније из различитих сектора. Ако уложите сав свој новац у залихе банака, можете смањити утицај који ће једна компанија имати на ваш новац, али нисте елиминисали ефекте које сектор може имати на ваше инвестиције.

Море Тхан Јуст Стоцкс

Даљи начин за побољшање диверзификације портфолија је улагање у друге класе имовине. Балансирани инвестициони фондови улажу дио новца фонда преко дионица, обвезница и краткорочних новчаних улагања као што су трезорски записи. Додавањем ових инвестиција, које имају већи степен сигурности и обезбеђују приходе, такође смањујете ризик портфолија.

Разумевање ваше толеранције према ризику

Јасно разумевање ваше толеранције на ризик је значајан фактор у постизању ваших инвестиционих циљева. Лако је возити талас берзе која расте сваки дан без краја на видику, али то је потпуно друга прича када дође до судара или продуженог периода дневних губитака. Разумевање нивоа удобности током ових времена помаже у елиминисању могућности доношења непромишљене одлуке у погрешно време.