Како пронаћи неплаћене пензионе фондове

Превише је лако изгубити своје старе пензионе фондове када промијените посао. Са толико тога да размислимо, многи људи једноставно не успевају да пребаце своја 401к или 403б средства на свог новог послодавца или на ИРА за преокретање, што је резултирало безвредним пензионим рачуном који не успева да расте колико је могао. Такође је лако изгубити старе рачуне ИРА-е када преузмете вашу банку или пребаците своја средства у нову брокерску кућу. Али без обзира на разлог првобитног надзора, проналажење и повраћај тих средстава за пензионисање може вратити вашу финансијску ситуацију на прави пут.

Постоји неколико начина за проналажење изгубљеног или неповученог пензионог новца.

Степ

Сакупите што више изјава са својих старих рачуна. Ови документи садрже вриједне информације које вам могу помоћи да повратите изгубљену имовину, укључујући бројеве рачуна и контакт информације за администратора плана.

Степ

Позовите телефонски број наведен на сваком од извода рачуна и наведите број рачуна приказан на обрасцу. Обавестите администратора плана да желите да преместите средства у другу институцију. Администратор вам може дати обрасце који су вам потребни за пренос тих средстава за повлачење директно у нови или постојећи ИРА рачун.

Степ

Обратите се свом претходном послодавцу ако немате изјаве о својим несталим рачунима за пензионисање. Затражите да разговарате са одељењем за људске ресурсе, затим идентификујте себе и кажите да треба да добијете информације о плану од 401к или 403б који је остао када је ваше запослење у компанији завршено.

Степ

Наведите све идентификационе информације које је затражио одјел за људске ресурсе код вашег бившег послодавца. Можда ћете морати да попуните додатне папире и потпишете изјаву пре него што вам информације буду објављене. Након што добијете информације о рачуну за свој стари рачун за пензионисање, можете се директно обратити администратору плана и имати средства пребачена на нови рачун.

Степ

Обратите се одељењу трезора у вашој држави да бисте потражили имовину која није затражена. Када финансијске институције нису у стању да дођу до власника одређених рачуна, оне те рачуне претварају у државу. Свака држава води базу података о имовини која није тражена и омогућава појединцима да траже средства која им могу припадати. Ако не можете пронаћи веб страницу за одјел државне ризнице, можете користити страницу Унцлаимед.орг (види Ресоурце). Овај сајт одржава Национална асоцијација власника непокретне имовине и служи као клириншка кућа за повезивање потрошача са неподмиреним имовинским подјелама њихових држава.

Степ

Следите упутства за своју државу да потражујете било коју имовину за одлазак у пензију која вам припада. Обавезно пажљиво прочитајте образац захтјева и доставите одговарајућу документацију како бисте потврдили свој захтјев.