Преглед садржаја:
- Опције за одбитак пореза на приход од пензије
- Образац В-4П, Потврда о задржавању за пензијске или рентне исплате
- Како израчунати задржавање из пензије или ануитета
- Образац В-4В, Добровољни захтев за задржавање
- Како добити порезну помоћ
Приходи од пензионисања могу укључивати бројне изворе као што су социјална давања, уговори о осигурању, ануитети, планови за одлазак у пензију или расподјелу добити и ИРА. Већина људи верује да постоји мало могућности када је у питању избор начина на који се опорезују када почну да доприносе одређеном пензионом плану. Али то није случај.
Опције за одбитак пореза на приход од пензије
Порески обвезници не схватају увек да могу тражити од државног пореза на доходак да им се ускрати приход од пензионисања тако што ће испунити образац В-4П, потврду о задржавању за пензијско или рентно плаћање. Овај образац се шаље платиоцу. У већини случајева, платилац је компанија за коју сте радили пре пензионисања. Да бисте затражили ускраћивање права из социјалног осигурања, морате попунити Образац В-4В, Добровољни захтев за задржавање. Овај образац се шаље Управи за социјално осигурање. Оба обрасца можете пронаћи тако што ћете отићи на интернет страницу ИРС-а на ирс.гов и уписати име обрасца у поље за претрагу.
Образац В-4П, Потврда о задржавању за пензијске или рентне исплате
Порески обвезници користе образац В-4П да обавесте обвезнике колико желе да им порез на доходак, ако их има, желе да ускрате од плаћања. Попуните део "Персонал Аллованцес Ворксхеет", пре него што пређете на линије 1 до 3 форме. Наставите са радним листом "Одбитци и корекције" само ако планирате да дате одбитке по ставкама или потражујете одређене кредите или прилагођавања прихода. Испуните "Радни лист" Више пензија / више од једног дохотка "само ако сте тамо усмјерени из одјељка Г" Радни лист особних додатака ". Уопштено говорећи, федерални одбитак од пореза на доходак односи се на опорезиви дио уплата од бонуса, пензија, одређених одложених планова компензације, дијељења добити и ануитета; са индивидуалних рачуна за пензионисање; и од комерцијалних ануитета.
Како израчунати задржавање из пензије или ануитета
Да би се израчунао одбитак од периодичне исплате пензије или ануитета, слиједите исте кораке које бисте користили да бисте утврдили да ли сте задржани од плате. Да бисте означили да желите да вам се ускрати порез на доходак, означите број додатака за одузимање пореза на линији 2 обрасца В-4П и означите поље које тачно означава ваш брачни статус. Можете изабрати да порез на доходак не буде задржан од плаћања путем линије 1 обрасца В-4П.
Образац В-4В, Добровољни захтев за задржавање
Пореским обвезницима може бити прикладније да добровољно задрже федерални порез на доходак, уместо да врше квартална процена пореза. Образац В-4В се може користити за постизање овог циља ако примате следеће владине исплате за пензионисање: социјална давања или социјално осигурање еквивалент Тиер 1 пензије за пензионисање. Пошаљите попуњени Образац В-4В у вашу локалну канцеларију управе за социјалну заштиту, ако ускратите социјалну помоћ. Попуните одговарајуће личне податке на захтев.Ред 6 ће вам пружити могућност да назначите који савезни порез на доходак желите да задржите и износ. Од вас се тражи да потпишете и дате датум обрасцу.
Како добити порезну помоћ
За детаљније објашњење ових образаца и евентуалних додатних питања, охрабрујемо вас да посетите страницу Помоћ и ресурсе службе унутрашњих прихода (погледајте Ресурси). Ако се ваше пореско питање не може обрадити преко интернета или телефоном, а желите порезну помоћ лицем у лице, порески обвезници увек имају могућност да посете Центре за помоћ пореским обвезницима ИРС-а.