Преглед садржаја:
Како пренијети 401к на новог послодавца. Ваш ентузијазам око проналажења посла код новог послодавца мора бити попраћен фискалном одговорношћу. Да бисте максимизирали свој нови 401к рачун, потребно је да што пре пребаците стара средства како бисте повећали поврат. Процес трансфера средстава од једног послодавца до другог може се обавити у неколико једноставних корака.
Степ
Затражите од свог старог послодавца формулар за избор како бисте убрзали процес трансфера. Изборни образац захтева од вас да запишете свог новог послодавца, ваше нове кустоске 401к и повезане информације о рачуну како бисте осигурали да се ваши пензиони фондови депонују.
Степ
Пошаљите директни лист депозита вашем новом послодавцу како бисте осигурали правовремено повлачење на свој 401к рачун. Нова средства која се достављају вашем 401к-у коју спонзорише послодавац морају бити узета из плата умјесто банковних депозита или трансфера.
Степ
Прегледајте ниво доприноса који сте користили у претходним 401к налозима да бисте утврдили одлагања за нови рачун. Период између прошлог и будућег запошљавања је добар тренутак за процену ваше финансијске ситуације, заједно са статусом вашег пензионог фонда.
Степ
Погледајте листу инвестиционих опција код новог послодавца да бисте одредили нови курс за ваше 401к. Сваки послодавац нуди низ пензијских фондова који се разликују од конкуренције као подстицај за нове запослене. Требало би да избегавате да се држите истих инвестиционих планова као и претходни послови да бисте обновили своје пензионе фондове.
Степ
Држите се подаље од пореза на доходак који су повезани са вашим 401к ролловер са директним преносом са управника на повјереника. Можете тражити да се средства пребацују електронски између компанија како би се средства држала из ваших руку за потребе пореза.
Степ
Контролишите смер ваших 401к средстава тако што ћете затражити чек од свог бившег менаџера пензионог фонда. Када примите ову провјеру, морате уплатити средства путем новог скрбника 401к у року од 60 дана како бисте избјегли порезе на приход током те фискалне године.
Степ
Упоредите своје старе изборне обрасце и листове депозита са новим документима како бисте осигурали тачност. Требало би неколико пута да проверите бројеве рачуна, пореске податке и информације за контакт како бисте избегли грешке које могу утицати на ваше 401к.