Преглед садржаја:
- Затвори ИРА
- Степ
- Степ
- Степ
- Поновно карактеризујте Ротх конверзију
- Степ
- Степ
- Степ
- Заустави аутоматске доприносе
- Степ
- Степ
- Степ
Када дајете доприносе у ИРА, ви означавате новац као дугорочну штедњу за пензионисање. ИРС даје посебна пореска питања ИРА-у; традиционални ИРА-и одбијају доприносе од прихода и одгађају порезе до расподеле, док Ротх-ови ИРА-и не одбијају доприносе, већ расту без пореза. Постоји неколико начина да откажете ИРА: затворите је и узмите новац; поново карактеризира Ротх конверзију; или зауставити аутоматске доприносе.
Затвори ИРА
Степ
Обратите се администратору плана и затражите образац дистрибуције.
Степ
Попуните формулар и изабрајте потпуно повлачење. Имајте на уму да постоји аутоматско задржавање од 20% за расподелу заједно са 10 процената казне процијењене ако нисте још 59 година.
Степ
Пошаљите образац и сачекајте да стигне чек.
Поновно карактеризујте Ротх конверзију
Степ
Одредите да ли имате право на поновно карактеризацију. Поновна карактеризација Ротх ИРА узима новац који сте претворили из традиционалне ИРА у Ротх ИРА и враћа га у традиционалну ИРА. Да бисте се квалификовали, не смете да пропустите крајњи рок за подношење пореских пријава (укључујући и проширења) у години када сте конвертовали средства. Дакле, ако сте се конвертовали у 2009. години, ваша пореска пријава би обично требала бити исплаћена 15. априла, што би овај рок требало поновно одредити.
Степ
Обратите се администратору плана ИРА-е да бисте добили "преписивање папирологије". Испуните папирологију и доставите је прије рока.
Степ
Поднесите ИРС Образац 8606 са својим порезима. Линија 8 се односи на количину која се поново карактерише.
Заустави аутоматске доприносе
Степ
Обратите се свом чувару ИРА и затражите документацију да бисте зауставили аутоматске уплате са рачуна за чекање или штедњу. Аутоматски доприноси су популарни за оне који не желе да на крају године износе велики допринос. У зависности од скрбника ИРА-е, можете уплаћивати редовне доприносе од само 25 УСД месечно.
Степ
Попуните папирологију, потпишите је и пошаљите.
Степ
Потврдите са својом банком да су доприноси престали. Проверите банковни извод на датум када се повлачење обично узима за дистрибуцију.