Да ли ће форецлосуре утицати на моју лиценцу за хартије од вредности?

Као лиценцирани професионалац у индустрији финансијских услуга, ви имате виши стандард када је у питању управљање вашим личним финансијама. Клијенти се ослањају на вас за стручне савјете о рјешавању њихових финансијских послова. Дакле, у зависности од околности које су довеле до искључења, брокер-дилер може да утврди да ваша немогућност да редовно плаћате своје хипотеке има неки утицај на ваш кредибилитет као менаџер новца.

Негативна кредитна питања, као што је оврха код куће, могу утицати на вашу лиценцу за вриједносне папире.

Захтеви за спонзорство

Да бисте добили лиценцу за хартије од вредности и радили као финансијски саветник, морате да будете запослени и спонзорисани од стране брокера-дилера. Брокер-дилери су регулисани од стране Комисије за хартије од вриједности или СЕЦ-а, као и од стране Регулаторне агенције за финансијску индустрију. Свака држава регулише и брокера-дилера под државним законима познатим као "плаво небо", иако се закони и правила разликују од државе до државе. Брокер-дилер је одговоран да осигура да његови лиценцирани професионалци за вриједносне папире буду у складу са стандардима које је поставила индустрија вриједносних папира.

Форма У4

Морате пријавити било какво стечајно право или лични банкрот који се догодио у посљедњих 10 година на документу ФИНРА познат као Образац У4. Ово такође укључује ситуације у којима се искључење извршило након што сте регистровали У4. Потребно је да ажурирате свој У4 са новим информацијама. Регулаторна агенција за финансијску индустрију може да уведе дисциплинске мере које су тешке као да вам забрањују индустрију хартија од вредности јер нису ажурирали У4 са информацијама о искључењу.

Кредибилитет

Искључење из стечаја не аутоматски вас дисквалифицира да радите у индустрији вриједносних папира, али када сте, као менаџер новца, завршили у тешким финансијским потешкоћама, то је разлог за бригу. Проблеми са новцем могу вас уцинити прикладнијим за подузимање лажних радњи. То је црвена застава да можда нисте способни да управљате туђим новцем због лоше процене коју сте користили у управљању сопственим.

БрокерЦхецк Систем

Ваш брокер-дилер можда неће жељети да буде погођен срамом једног од својих регистрованих представника који су јавно уврштени у БрокерЦхецк систем финансијске регулаторне агенције, са оврхом на вашој евиденцији. Шира јавност може ићи онлине и истраживати брокера путем БрокерЦхецк система на интернет страници Регулаторне агенције за финансијску индустрију. Брокер-дилер може сматрати да је запошљавање савјетника са оврхом лоше за имиџ фирме.