Преглед садржаја:
Послови преноса новца углавном се односе на пренос новца између странака без потребе да се укључе у њихове куповне трансакције. У трансферу новца са лица на особу, посао би обично имао партнерске финансијске институције на различитим локацијама које би могле да обрађују новчане примитке и исплате у име компаније. Вестерн Унион је најпознатија компанија ове врсте. Онлине новчани трансфери се првенствено ослањају на електронске трансфере средстава, које омогућава аутоматска клириншка кућа. Банке морају бити део онлине трансфера новца, јер и компанија и њени клијенти морају имати своје банковне рачуне, али предузећа за трансфер новца као што је ПаиПал нуде специјализоване услуге које банке не сматрају својим основним делатностима.
Степ
Набавите дозволу за предајник новца. Трансфер новца је регулисан од стране појединих држава. Према Националној асоцијацији предајника новца, Дистрикт Колумбија и свих 50 држава, осим Аљаске и Јужне Каролине, имају неку врсту предајника новца и захтијевају дозволу за пријенос новца унутар државне границе. Онлине апликација је доступна на одговарајућем одељењу свих држава.
Степ
Поднесите ФинЦЕН Образац 107 са Мрећом за извршење финансијских злочина (ФинЦЕН) у Одељењу Трезора. Агенција класифицира предајнике новца који пружају услугу пријеноса новца као посао новчаних услуга, небанкарску финансијску институцију према Закону о тајности банака. Сва предузећа која се баве новчаним услугама морају да се региструју код ФинЦЕН-а најкасније 180 дана након што се успостави бизнис услуга. Савезни надзор је дизајниран да се бори против било каквих потенцијалних, илегалних закона о прању новца.
Степ
Поставите трансакционе рачуне код банака. Да би се извршиле основне функције пословања трансфера новца, трансакцијски рачуни морају имати двије комбиниране значајке које банке нуде само трговачким рачунима. Рачуни морају омогућити да послови преноса новца као власници рачуна не само да шаљу новац на рачуне клијената, већ и да преузму средства са рачуна клијената уз њихову дозволу.
Степ
Направите онлине присуство за посао преноса новца. Пронађите хост веб сајта са веб дизајном који одговара вашим пословним потребама. Имајте на уму да би функције веб-локације требале укључивати способност компаније да прибави све потребне информације за задужење клијентовог банковног рачуна или рачуна кредитне картице како би се пребацио новац за клијента. Сајт такође може охрабрити примаоце трансфера новца да такође имају рачун у компанији тако да средства могу да остану у систему компаније дуже.