Преглед садржаја:
Иако се то можда не догађа често, можете наићи на случајеве у којима имате велики износ готовине за депозит. Израда великих готовинских депозита захтева неколико додатних корака због прописа савезне владе. Да би се смањила илегална и активност на црном тржишту, Служба за интерне приходе тражи од банке да поднесе извештај о валутној трансакцији за сваки депозит од преко 10.000 долара.
Обезбедите идентификацију
За готовинске депозите мање од 10.000 долара, банка ће обично тражити облик идентификације као возачка дозвола. Неке банке дозвољавају уплате само на ваш рачун у односу на рачун другог. Ако мали бизнис користи запосленог да направи депозит у готовини, тај запосленик мора имати и личну карту.
Питајте за ЦТР
Банка је одговорна за подношење ЦТР-а за ваш депозит од $ 10,000 или више. Већина банака ће тражити возачку дозволу или други облик идентификације, ваш број социјалног осигурања и вашу професију. Они ће затим попунити ЦТР извештај користећи информације са вашег налога. Да бисте се заштитили од ревизије пореске администрације, проверите да ли банкарски благајник попуњава ЦТР у ваше име када извршите уплату. Ако намерно уложите мање количине неколико пута да бисте покушали да избегнете да поднесете ЦТР, савезна влада може вам наплатити "структурирање". Од 2015. године, казна за структурирање је до пет година затвора, новчана казна до 250.000 долара или комбинација оба затвора и новчаних казни. За структурирање злочина који укључују више од 100.000 долара у 12 мјесеци, казна се удвостручује.