Како повући новац из моје традиционалне ИРА

Традиционални ИРА, или индивидуални рачун за пензионисање, помаже људима да уштеде новац за пензију нудећи пореске олакшице за доприносе на рачун и допуштајући да новац расте ослобођен пореза, све док остаје на рачуну. Међутим, када повлачите новац са рачуна, морате га укључити као опорезиви приход. Иако ИРС не забрањује људима да узимају новац пре пензионисања, ако повучете новац пре него што навршите 59 година, мораћете да платите казну од 10% поред пореза на приход.

Традиционалне расподеле ИРА-е морају бити пријављене о порезима.

Степ

Испуните потребне папире које можете добити од ваше финансијске институције. Свака финансијска институција има нешто другачији облик. Образац ће од вас захтијевати да наведете своје идентификацијске информације, као што су ваше име, адреса и број социјалног осигурања, као и информације о вашем рачуну.

Степ

Примите образац 1099-Р од ваше финансијске институције до краја јануара наредне године. Овај образац ће вам бити потребан за подношење пореза, тако да ако га нисте примили до 1. фебруара, обратите се својој финансијској институцији.

Степ

Навести укупан износ вашег традиционалног ИРА повлачења, који се налази у пољу 1 вашег обрасца 1099-Р, на линији 15а обрасца 1040 или линији 11а форме 1040А.

Степ

Навести опорезиви део вашег повлачења, који се налази у пољу 2а вашег обрасца 1099-Р, на линији 15б обрасца 1040 или 11б форме 1040А. Ако нисте уплатили доприносе који се не могу одбити на вашу традиционалну ИРА, порески износ ће бити исти као и укупан износ. Ако имате најмање 59 1/2 година, завршили сте.

Степ

Попуните образац 5329 ако нисте старији од 59 година када примате повлачење ИРА-е. Овај образац ће или документовати ваш изузетак о раном повлачењу, што ће вам омогућити да избегнете плаћање додатних 10 процената казне на вашој дистрибуцији, или ће израчунати колико ће казна бити велика. Ако имате изузеће, упишите код за њега у простор поред реда 2. На пример, ако користите ову дистрибуцију за веће трошкове образовања, пишете "08." Комплетну листу можете наћи у упутству обрасца 5329 (види ресурсе). Ако дугујете казну, пријавите износ на линији 58 вашег обрасца 1040.