Преглед садржаја:
Једна од кутија у изјави из готово сваког заједничког фонда је листа за годину-до-данас - ИТД - дивиденде. Како се извјештаји о фондовима шаљу током цијеле године уз узајамни фонд који плаћа дивиденду, износ у кутији расте. Дивиденде из почетка године могу бити значајан дио укупног поврата инвестиције фонда.
ИТД Дивиденде
ИТД је скраћеница за годину-до-данас. Од почетка године дивиденде су износ који су ваше дионице инвестиционих фондова уплатиле на ваш рачун до сада у овој години. Дивиденде за инвестиције прате се на годишњој основи и морају се пријавити као порез на ваше порезе. ИТД дивиденде које видите сваки пут када примите изјаву о фондовима дају вам идеју колико сте заслужили до сада и омогућавају вам да пројектујете укупне зараде за дивиденде за годину.
Дивиденд Фрекуенци
Типична фреквенција за дивидендне фондове је квартално, или четири пута годишње. Дионице које плаћају дивиденде често плаћају квартално, тако да има смисла да узајамни фондови прате образац. Ако сваки квартал добијете изјаву о фонду, повећање дивиденде од почетка године требало би да се подудара са оствареним дивидендама за квартал. Обвезнички фондови обично плаћају мјесечне дивиденде. Квартални извештај из обвезничког фонда ће имати повећање дивиденди из почетка године за последња три месечна исплата дивиденде у односу на дивиденде из претходне изјаве.
Реинвестирање дивиденди
Инвестициони фондови омогућавају инвеститорима да реинвестирају зарађене дивиденде у више дионица фонда. Реинвестиране дивиденде купују више дионица које исплаћују дивиденде, тако да ће се износ редовне исплате дивиденде повећавати тијеком времена. Повећање дивиденди од почетка године ће бити барем делимично резултат реинвестирања зарађених дивиденди.
Изјава о фонду на крају године
Износ дивиденде из прве године из прве године по завршетку године ће бити ваша укупна добит од дивиденди за годину. Задржите ову изјаву за своју евиденцију да бисте пратили дивиденде за пореско извјештавање. Изјава на крају године ће такође бити корисна када продајете акције заједничког фонда и морате да израчунате просечну цену за продате акције. Дивиденде на крају године дају вам слику о томе колико ваш фонд плаћа на годишњој основи.