Преглед садржаја:
Финансијско планирање је формални процес креирања путне карте финансијских циљева, узимајући у обзир имовину, обавезе и кредитну способност појединца или бизниса. Услуге финансијског планирања омогућавају пословним субјектима и појединцима да преузму контролу над својим финансијским рачунима и добију стручне савјете или савјете за управљање некретнинама, доношење најбољих одлука о полици осигурања и процјену опција на дионице.
Значај
Од буџетирања трошкова домаћинства до креирања штедног рачуна за пензионе фондове, стратешки финансијски план може поједноставити појединце или компаније да максимизирају свој новчани ток и донесу чврсте инвестицијске одлуке. Расподела и управљање новцем ефикасно често захтева помоћ поузданог финансијског планера; Услуге финансијског планирања помажу људима да добију тачну процену и разумевање њиховог финансијског положаја како би могли да донесу најбоље одлуке приликом расподеле својих финансијских средстава.
Фунцтион
Свако ко је акумулирао значајну количину богатства у облику некретнина, високо ликвидних средстава или готовине може искористити услуге финансијског планирања. Финансијско планирање омогућава људима да скицирају здраву финансијску будућност и искористе све расположиве инвестиције и акције; Пошто је то процес који је у току, важно је консултовати се са личним финансијским саветником или сертификованим финансијским планерима да бисте донели чврсте и ефикасне финансијске одлуке.
Карактеристике
Финансијско планирање почиње детаљном финансијском анализом појединца или компаније, што може укључивати и израду финансијске анализе. Ова изјава даје преглед свих средстава и обавеза и завршава се израчуном нето вриједности. Након прегледа сваке области финансијског положаја појединца или компаније, финансијски планер може дати препоруке за инвестиције, планирање пензионисања, финансирање образовања, добротворно давање и полисе осигурања које су најприкладније за клијента.
Предности
Многи људи могу имати користи од израде финансијског плана и не морају плаћати значајне накнаде за добијање услуга професионалног финансијског планера. Кључне предности финансијског планирања укључују: рад са поузданим савјетником; процјену толеранције ризика; смањење утицаја финансијске кризе и спречавање да се то догоди; смањење пореза кроз ефикаснију расподелу прихода и имовине; улагање у профитабилан портфељ акција; стварање одговарајућег пензионог плана.
Разматрања
Неке банке и финансијске институције нуде услуге финансијског планирања без трошкова за кориснике или чланове; ово може бити драгоцјена опција за све који су заинтересовани да ефикасније управљају својим новцем и средствима, стварајући портфолио акција или оне који су заинтересовани за улагање у фондове тржишта новца. Консултације о финансијском планирању обично су бесплатне, а приватне фирме могу наплаћивати накнаду за текуће услуге.