Колико дуго треба да водите финансијску евиденцију и банкарске извештаје?

Ако 15. април или неочекивано писмо од Службе за унутрашње приходе шаље дрхтавицу у вашу кичму, више не дрхтите. Знајући шта да задржимо, шта да бацимо и како да будемо спремни када питања дођу на ваш начин, то заиста није тешко. Све што вам је потребно је скромна количина планирања и организације, неколико једноставних алата и око сат времена изван ваше године.

Држите ваше финансијске евиденције организоване за брзу референцу.

Порези

Држите своје пореске евиденције и сва пратећа документа најмање три године; међутим, мудро је држати их до седам година. Ако пореска управа вјерује да нисте остварили приход од 25 или више посто, имате шест година да вас изазове. Остале основне грешке имају трогодишњу застару. Задржите плаће за једну годину и помирите их са В-2 изјавом. Под претпоставком да је ваш В-2 исправан, уништите остатке и задржите В-2 са својим порезним документима.

Ретиремент Планс

Чувајте кварталне изјаве о пензионом плану за период од годину дана, док не добијете годишњи извештај за сваки рачун. Ускладити тромесечне извештаје са годишњим изјавама да би се осигурала тачност информација. Под претпоставком да је годишња изјава тачна, одбаците кварталне извјештаје и држите годишњи извјештај док год имате рачун. Ако доприноси на ваше индивидуалне пензионе рачуне нису порезно признати, водите евиденцију докле год имате рачун. Када повлачите средства, можда ћете морати да докажете да су порези већ плаћени.

Изјаве о брокерском рачуну

Држите брокерске изјаве док не продате залихе. Након продаје, потребно је да приложите изјаве као пратећу документацију са пореском пријавом.

Хоусинг Рецордс

Водите евиденцију која се односи на трошкове куповине вашег дома или било какве поправке или надоградње док сте власник куће. Све евиденције везане за продају ваше куће треба чувати шест година.

Изјаве о кредитној картици и потврде

Сачувајте појединачне потврде о кредитној картици док не стигне месечни извештај и ускладите их да би се осигурала тачност. Потврде могу бити исјецкане, а све изјаве које садрже информације везане за порезе треба да буду сачуване заједно са Вашим пратећим пореским документима.

Биллс

Задржите већину рачуна за једну годину, под претпоставком да имате доказ о плаћању као што је отказана провјера. Рачуни за велике карте, међутим, треба да се чувају док год поседујете предмет. То би укључивало намештај, аутомобиле, скуп накит и уређаје. Требат ће вам та документација ако икада морате поднијети захтјев за осигурање.

Безбедност

Записи из текуће године могу се чувати код куће у кутији или ормарићу с досјеима. Размислите о ватроотпорној кутији за датотеке или сефу за било какве записе које би било тешко или скупо замијенити. Уништите документе који су умножени или нису потребни, али то учините сигурно. Банке се повремено слажу да уништавају документе за своје клијенте или да купују сопствену сјецкалицу. Немојте да ризикујете крађу идентитета.