Како израчунати годишњу годишњицу

Годишњи подаци за годишњи датум (ИТД) вам омогућавају да упоредите тренутне перформансе у различитим временским периодима. На примјер, ако је ваш портфељ порастао за 4 посто у првих пет мјесеци ове године, тешко је рећи да ли је на путу да побиједи 10-постотни поврат који сте постигли претходне године. Претварање мера перформанси у годишњи проценат омогућава вам да направите значајнију укупну успоредбу.

Годишњи резултати ИТД-а вам омогућавају да упоредите податке из различитих временских периода. Кредит: АУДИНДесигн / иСтоцк / Гетти Имагес

Пратите Формулу

Да би се подаци на годишњем нивоу поделили, тренутну вредност поделите са почетном вредношћу инвестиције. Затим подигните резултат на 12 подијељено с бројем мјесеци који су прошли. Треће, одузмите 1. Четврто, помножите са 100. На пример, реците да је ваш портфолио вредео 1.000 долара на почетку године и да вреди 1.040 пет месеци касније на крају маја. Поделите $ 1,040 са $ 1,000 да би добили 1.04. Затим, подигните 1.04 на 12/5, или 2.4, моћ да добијете 1.0987. Треће, одузмите 1 од 1.0987 да бисте добили 0.0987. Четврто, помножите са 100 да бисте пронашли да је годишњи принос 9.87 процената.