Просечна стопа приноса на узајамне фондове

Инвестициони фондови нуде једноставан начин да почетни инвеститори почну улагати на берзи. Улагање у инвестиционе фондове носи мање ризика него директно куповање акција. Инвеститори могу инвестирати путем брокера или кроз бројне онлине услуге које олакшавају улагање. Улагање у узајамне фондове доноси већу стопу поврата од других инвестиционих инструмената као што су ЦД, обвезнице или традиционални штедни рачуни.

Инвестирање у инвестиционе фондове смањује ризик улагања.

Заједничка средства

Заједнички фондови долазе у свим облицима и величинама. За инвеститоре почетнике, инвестициони фондови су групе дионица којима управља менаџер фондова. Менаџер улаже и продаје акције које чине фонд. Средства се обично означавају као мала, средња или велика.Ознаке се односе на врсту акција које чине портфолио фондова. На пример, акције у фонду са средњим капиталом су од средњих компанија. Постоје и фондови који се састоје од технолошких залиха и фондова који одражавају компаније у С&П 500 индексу. За разлику од традиционалних акција, узајамним фондовима се не тргује на берзи. Уместо трговања током целог дана, цене се тргују на крају сваког дана.

Поврат узајамног фонда

Просечан принос инвестиција на берзи је 10%. То важи и за инвестиционе фондове јер су они заправо само колекција акција. Важно је напоменути да је ова стопа поврата просјечна на основу минималне инвестиције од 10 година. Инвестирање узајамног фонда није препоручљиво за оне који траже брзу добит, али историја је показала да с временом берза нуди неке од најбољих стопа приноса. Инвестициони фондови имају скоро исту стопу поврата као и директно улагање на берзи, али трошкови и накнаде инвестиционих фондова понекад могу снизити стопу поврата.

Накнаде за узајамни фонд

Накнаде за узајамне фондове називају се теретом и наплаћују се на различите начине. Могу бити сприједа, леђа, разине или без оптерећења. Накнаде су плаћање брокера за продају фонда. Средства без оптерећења су она која не наплаћују никакву накнаду, али такођер не нуде никакве савјете. Заједнички фондови такође имају накнаде за управљање фондом. Ове накнаде варирају од 0,25% до преко 2,5%. Приликом израчунавања поврата средстава, важно је укључити накнаде.

Зашто су инвестициони фондови добра инвестиција

Портфељи узајамних фондова чине многе акције. Због тога је залиха са ниском перформансом мања од ризика, јер у фонду вероватно има неких висококвалитетних акција које могу ублажити губитак. За инвеститоре први пут, инвестициони фондови могу бити добри јер постоји менаџер фонда који надгледа њихову инвестицију, што значи да инвеститор не мора гледати дневне приносе на дионице.