Преглед садржаја:
Банке дјелују као скрбници за индивидуалне рачуне за умировљење клијената. Рачуни ИРА често имају облик потврде о депозиту или штедне рачуне. Запослени у Банци са потребним лиценцама продају и рачуне заједничких фондова ИРА. Служба унутрашњих прихода не кажњава људе за пребацивање рачуна ИРА са једног кустоса на другог све док се средства реинвестирају у року од 60 дана. Људи често померају ИРА-е када стопе ЦД-а у банци скрбника постану неконкурентне. Преусмјеравање ИРА-е укључује власника рачуна који физички преноси средства, док се пријенос ИРА-е догађа када скрбници директно размјењују средства.
Степ
Идите у банку у коју желите да преместите ИРА рачун. Разговарајте с представником службе за кориснике и замолите га да постави ИРА рачун на ваше име. Наведите своје име, адресу, број телефона, ИД и све друге информације које он затражи. Потпишите папире који се односе на рачун. Одлучите коју врсту инвестиције желите да уложите у фондове ИРА и реците представнику када очекујете да ћете се вратити са приходима.
Степ
Идите у банку која држи ИРА рачун. Замолите представника да затвори рачун и да направи чек плаћен новој банци, за вашу корист. Обезбедите да представник правилно попуни образац за расподелу ИРА-е како би показао да се средства преносе и да се не повлаче. Затражите копију обрасца за дистрибуцију ИРА-е.
Степ
Повратак новој кастоди банци у року од 60 дана. Дајте провјеру представнику и упутите их да уложе новац у производ по вашем избору. Затражите признаницу и све друге папире које трансакција генерише, као што је ЦД уговор.