Како банкротство утиче на моју лиценцу серије 7?

Неко ко жели продати вриједносне папире у Сједињеним Државама мора проћи испит о вриједносним папирима из серије 7 који проводи регулаторна агенција за финанцијску индустрију (ФИНРА), раније Национална удруга трговаца вриједносним папирима (НАСД). Они који положе овај испит имају право да постану регистровани представник брокера-дилера у Сједињеним Државама. Ако брокер серије 7 падне на тешка времена, мора размотрити могућност да му се дозвола опозове пре него што објави стечај.

Стечај може ставити кочницу на акције наплате.

Децларинг Банкруптци

Проглашење банкрота у поглављу 7 или 13 обично је посљедњи корак за оне који финанцијски касне и не могу платити своје дугове. Стечај аутоматски зауставља акције наплате, укључујући надокнаде зарада и тужбе, али то није увек пожељно. Финансијски саветници, брокери и консултанти могу опозвати или ограничити њихове лиценце. Стечај остаје на Вашем кредитном извјештају до 10 година, што вам обично онемогућава стицање додатног кредита.

ФИНРА

Према Статуту регулаторне агенције за финансијску индустрију (ФИНРА), члану ИИИ, члану 4, подношење захтева за стечај није догађај који би дисквалификовао појединца да буде повезан са фирмом чланицом ФИНРА. ФИНРА је највећи независни регулатор за фирме које послују у Сједињеним Државама.Његов циљ је да заштити инвеститоре тако што ће осигурати да индустрија вриједносних папира дјелује поштено и поштено. ФИНРА надгледа преко 631.110 регистрованих представника за вриједносне папире.

Закони о стечају државе Вари

Закони о стечају варирају од државе до државе. Неке државе су рестриктивније од других. Према адвокатима Ворваг и Малисз из Дес Плаинс, Иллиноис, будући да сви појединци имају право на ослобађање од стечаја, професионалне лиценце, као што су оне које држе ЦПА, агенти за некретнине и медицински и правни професионалци, не би требало да буду подложне стечају. Само лицима која имају дозволу да дају финансијске савете може се ускратити обнављање лиценце у Илиноису.

На крају, то је пресуда фирме

На крају дана, на појединачној брокерској кући или инвестиционој компанији је да одлучи да ли је брокер са стечајем из поглавља 7 средство за предузеће или да ли ситуација доводи у питање интегритет фирме.