Преглед садржаја:
- Процените ваш портфолио
- Пореске импликације ликвидације
- Одређивање тржишне цене и обима продаје
- Изврши продају
- Потврдите налоге за куповину
Кад год ликвидирате мали портфолио или конвертујете дионице у готовину, то има финансијске посљедице. На примјер, можете бити опорезовани на капиталне добитке или изгубити будућу апресијацију портфеља. Стручњак за ликвидацију у брокерској фирми може вам помоћи да предвидите пореске посљедице ликвидације портфеља и да вас посавјетује о приступу који ће максимизирати поврат на вашу инвестицију.
Процените ваш портфолио
Када погледате свој портфолио акција, забележите број акција које поседујете за сваку компанију и њихову тренутну вредност. Ако поседујете велики број акција или ако је вредност акција значајно порасла, требало би да радите са брокера да ликвидирате свој портфолио из више разлога. На пример, да би продали своје акције по најповољнијој тржишној цени, требало би избегавати да се велики број акција једном пребаци на тржиште, што ће довести до пада цене акција. Поред тога, ако ваше акције не тргују често или су акције емитоване од стране приватне компаније, добити савет о ликвидацији вашег портфеља од једног или више брокера.
Пореске импликације ликвидације
Пре него што ликвидирате своје акције, размислите о пореским импликацијама. На пример, ако продајете по добитку удео који је био у вашем портфељу дуже од годину дана, профит је подложан порезу на капиталну добит. Ако се продаја догоди мање од годину дана након датума куповине, ваш профит подлијеже обичној стопи пореза на добит, која може бити већа од стопе пореза на капиталне добитке. Ако продате удио на губитку, тај губитак може надокнадити сваки капитални добитак који сте остварили продајом друге инвестиције. Сходно томе, када продате, можете упарити акције које су порасле у вредности са акцијама које су се смањиле.
Одређивање тржишне цене и обима продаје
Ви ликвидирате акције по тренутној тржишној вредности. Ако се дионицама јавно тргује, можете наћи њихову тренутну тржишну цијену на одговарајућој бурзи. Направите налог за продају тако што ћете навести број акција које желите да продате. Износ готовине који добијете ће бити једнак броју акција помножених са њиховом тренутном тржишном ценом, умањеном за трансакције и провизије брокера.
Изврши продају
Ваш берзански посредник може извршити налоге за продају или то можете учинити путем онлине брокерског рачуна. Ако ваш брокер продаје сваку појединачну позицију, морате јој рећи који број дионица одређене дионице желите ликвидирати. Ако унесете налог за продају путем свог брокерског рачуна, уносите број акција за сваку дионицу коју желите ликвидирати. У оба случаја, можете специфицирати најнижу прихватљиву продајну цијену по дионици користећи посебне врсте наруџби.
Потврдите налоге за куповину
Ваш брокер ће вам дати потврду о продаји ваших акција. Прегледајте потврду и потврдите број продатих акција и продајну цијену сваког од њих, као и трошкове настале продајом хартија од вриједности. Свака фирма за финансијске услуге је дужна да пружи продавцу ове информације.