Преглед садржаја:
У сваком тренутку можете повући онолико новца колико вам је потребно са вашег банковног рачуна, али постоје одређени прописи за износе преко 10.000 долара. За већа повлачења, морате доказати свој идентитет и показати да је готовина у законске сврхе. Може потрајати неколико дана да би добили новац ако повлачите веома велику суму.
Закон о банкарској тајности
ФДИЦ је покренуо Закон о валутама и страним трансакцијама 1970. године, тако да би финансијске институције САД могле помоћи влади у борби против прања новца. Ови прописи такође се називају и Законом о тајности банака, који захтијевају од институција да пријаве сваку активност купаца која се чини сумњивом или различитом од редовног понашања. На пример, ваша банка мора да поднесе извештај ИРС-у ако повучете више од 10.000 долара, посебно ако раније нисте повукли тако велики износ.
Прављење повлачења
Попуните потврду о повлачењу у банци и предајте је благајнику, као што бисте то учинили за редовне трансакције. Наведите идентификацију, као што је возачка дозвола, државна лична карта или пасош, као и ваш број социјалног осигурања. Будите спремни да одговорите на питања о вашем повлачењу, као што сте планирали да урадите са тим. Од шалтера се захтева да постави ова питања да би завршио извештај о валутној трансакцији, који банке морају поднети за подизање готовине преко 10.000 долара. Ако одбијете да одговорите или одговорите неодговорно, благајник мора да поднесе извештај о сумњивим активностима. Ваша банка можда неће имати суму новца при руци и може вас замолити да се вратите у року од седам дана да бисте је преузели.
Илегално структурирање
Покушај да се банка спречи да извештава о повлачењу од 10.000 долара повлачењем нешто мањег износа, као што је 9.985 долара, назива се структурирање. Сматра се и структурирањем ако се износ повуче у мањим износима током неколико дана, или га повуче у мањим количинама из различитих грана. Овакво понашање представља кршење савезног закона и може довести до тога да влада на неодређено вријеме заплени новац или док се ситуација не објасни на задовољавајући начин.
Стаиинг Сафе
Вежбајте безбедност када носите велику количину новца.Веће ноте чине мању гомилу новца. На пример, $ 10,000 се може уклопити у ваш новчаник у новчаницама од 1000 долара - ако их ваша банка има - или у торбицу или торбу за лаптоп у новчаницама од 100 долара. Одвојите га од новца који вам је потребан за редовне трансакције како бисте избегли погрешно извлачење у јавности. Ставите новчаник из лаког дохвата за џепароше, као у унутрашњем џепу капута. Ако га носите у торбици, осигурајте га и држите га близу. Када напустиш банку, изгледај самопоуздано и не држи се подручја у којем си ставио новац. Зато што постоји сигурност у бројевима, имате некога коме верујете.