Преглед садржаја:
- Шта је узајамни фонд
- Ниво ризика
- Улога управника узајамног фонда
- Направите узајамне фондове без оптерећења
- Дионице узајамног фонда
- Преношење узајамних добитака и губитака власницима узајамног фонда
Инвестициона компанија отвара фонд који се зове узајамни фонд и затим подстиче акционаре да инвестирају у узајамни фонд. Заједнички фонд обично има тему, као што су "Индекс 500 компанија" или "Дугорочне осигуране општинске обвезнице". Инвестиционо друштво користи уложени новац за куповину удјела у широком распону финансијских улагања која одговарају теми узајамног фонда. Док инвеститор у узајамном фонду може да посједује само једну дионицу заједничког фонда, сам узајамни фонд посједује вишеструке удјеле вишеструких инвестиција.
Шта је узајамни фонд
Ниво ризика
Сви инвестициони фондови долазе са одређеним нивоом ризика јер их држава не осигурава. Иако је досадашњи учинак генерално добар показатељ будућег учинка, нико не може гарантирати да ће одређени узајамни фонд обезбиједити одређени ниво поврата инвестиције. Инвестициона компанија генерално додјељује ниво ризика сваком заједничком фонду, као што је низак ризик или високи ризик, тако да инвеститори могу доносити информисане одлуке о избору заједничког фонда.
Улога управника узајамног фонда
Сваки узајамни фонд има управитеља узајамног фонда који је одговоран за надзор раста заједничког фонда. Менаџер узајамног фонда, као и тим финансијских аналитичара, истражује област улагања и доноси информисане одлуке о томе које акције или обвезнице ће купити или продати како би узајамни фонд постигао највишу стопу приноса.
Направите узајамне фондове без оптерећења
Неки инвестициони фондови наплаћују почетну инвестициону накнаду, која се назива "оптерећење". На примјер, ако заједнички фонд има оптерећење од 1 посто, онда када уложите 1.000 долара у фонд, видећете само 990 долара на рачуну заједничког фонда. Други инвестициони фондови не наплаћују накнаду за почетне инвестиције, тако да би почетна инвестиција од 1.000 $ ставила свих $ 1,000 у узајамни фонд. Овај тип узајамног фонда се назива "без оптерећења" узајамног фонда.
Дионице узајамног фонда
Када инвестирате у узајамни фонд, поседујете одређени број акција тог фонда. Као и код цена акција, цена учешћа у заједничком фонду варира. Дакле, можда ћете увидети да је вредност акција које држите у узајамном фонду виша један дан и смањити следећу. Ако одлучите да продате своје удјеле у узајамном фонду, одговорни сте за плаћање пореза на повећање вриједности дионица. Ако изгубите новац, онда можете узети одбитак за губитак.
Преношење узајамних добитака и губитака власницима узајамног фонда
Током цијеле године, менаџер узајамног фонда ће куповати и продавати дионице, обвезнице или друге инвестиције новцем узајамног фонда. Периодично, профити и губици од ових одлука се прослеђују власницима узајамног фонда. Инвестициона компанија извештава о овом приходу савезној влади, а ви ћете морати да плаћате порез на добит, чак и ако сте реинвестирали профит у узајамни фонд.