Преглед садржаја:
Као инвеститор, морате изградити широко диверсификован портфолио који укључује дионице, обвезнице и имовину са фиксним приходом. Такође морате повремено ребалансирати тај портфолио, што може значити продају залиха и порез. Разумијевање како порези утјечу на ваше дионице олакшавају одлучивање које дионице продати.
Краткорочни капитални добици
Ако сте држали своје дионице мање од годину дана, сви капитални добици остварени продајом тих дионица опорезују се по вишој стопи краткорочних капиталних добитака. То значи да плаћате капиталне добитке по уобичајеној пореској стопи, уместо нижој стопи процијењеној на дугорочне капиталне добитке. Можете прегледати вашу пореску пријаву из прошле године да бисте процијенили свој порезни разред и одредили колико можете дуговати ако сте сада продали те дионице умјесто да чекате док их не држите најмање годину дана.
Дугорочни капитални добици
Ако сте држали дионице које сте продали најмање годину дана, имате дугорочне капиталне добитке, те ћете стога платити нижу порезну стопу на те дионице. Када размишљате о продаји дионица, увијек је добра идеја прво одредити када сте купили те дионице. Ако можете држати те дионице најмање годину дана, можете уштедјети новац на порезима и смањити опорезиви приход.
Емплоиер Стоцк
Ако су дионичке опције или залихе послодаваца дио ваше компензације, уновчавање тих дионица или кориштење дионичких опција утјече на ваш укупни приход и порезе. Ако држите опције на берзи или учествујете у плану куповине за запослене, добро је да се консултујете са ЦПА или пореским стручњаком пре доношења одлуке. Ако користите те опције или продате своје залихе послодавца, почет ћете добити изјаву која показује износ трансакције. Тада можете користити те информације за припрему пореза.
Рачуни одложени од пореза
Ако држите своје акције на рачуну одложеног пореза као 401к или ИРА рачун, можете зарадити те акције без икаквих тренутних пореских импликација. Са 401к или ИРА, плаћате само порезе када заиста почнете да узимате новац са рачуна у пензији. То значи да сви капитални добици и зараде које примате на путу не подлежу тренутном опорезивању. Ако планирате да продајете акције, увек проверите да ли се та залиха држи на личном опорезивом рачуну или одложеном порезу пре било какве акције.