Преглед садржаја:
Степ
Можете да одбијете до 4.000 долара од ваше пореске пријаве ако добијете државну пензију или пензиони доходак. Приватне пензије или пензијски приходи подлежу одбитку од 2.000 долара. Не можете узети одбитак ако не повлачите новац са рачуна за пензионисање. Поред тога, не добијате одбитак ако повлачите пензијски приход из плана послодавца, али наставите да радите за послодавца од којег примате бенефиције.
Значај
Бенефит
Степ
Корист од ослобађања од пензионог прихода је да ћете задржати више прихода током пензионисања. Док је одбитак мали, то је више него што бисте иначе добили без одбитка. Државна пензија највише користи јер се државне и федералне пензије могу одбити до 4.000 долара. Ожењен и подношење заједничке владине пензије омогућава вам да одбијете до 8.000 долара. Поред тога, можете наставити са радом и добити одбитак од ИРА. Правило о изузећу важи само за планове послодаваца.
Недостатак
Степ
Износ за изузеће је мали. Иако је боље од ничега, ипак морате платити порез на већину својих пензионих накнада. Ово можда није довољно да вам помогне да избегнете опорезивање ваших социјалних давања. Опорезивање накнада за социјално осигурање настаје када једна половина вашег дохотка из социјалног осигурања и сви ваши други приходи од социјалног осигурања премашују 25.000 долара годишње ако сте неудани и 32.000 долара ако сте у браку.
Разматрање
Степ
Размислите о претварању било којих традиционалних планова послодаваца у Ротхов план. Морат ћете платити порез на доходак на цјелокупни износ конверзије. Искористите предности одбитака доступних у Северној Каролини. Након што платите порез на конверзију, Северна Каролина ослобађа све ваше Ротх приходе од пореза на доходак, тако да нећете морати да бринете о плаћању пореза на доходак на расподелу са рачуна за пензионисање.